AI 기반 ‘거래처 신용 분석 시스템’ – 거래 전 위험을 예측하라

기업이 새로운 거래처를 검토할 때 가장 큰 고민은 "이 업체가 신뢰할 만한가?" 하는 점이다. 만약 거래 후 부도가 나거나, 대금 지급이 지연된다면 심각한 손실을 입을 수 있다. 이를 방지하기 위해 AI를 활용한 거래처 신용 분석 시스템을 도입하면 기업의 리스크를 최소화할 수 있다.

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📌 시스템 개요

AI가 거래처의 재무 데이터, 공시 자료, 뉴스, 연체 기록, 소셜 미디어 반응 등을 종합 분석해 신용 위험도를 예측하는 시스템이다.

💡 핵심 기능:

✅ 기업 신용 점수 제공 → AI가 부도 위험, 연체 가능성을 평가

✅ 리스크 감지 경고 → 위험도가 높은 거래처 자동 알림

✅ ERP 연동 → 발주, 계약 진행 전 신용 분석 실행

✅ 뉴스 & 법원 판결 분석 → 거래처의 법적 분쟁, 부정적 뉴스 자동 감지

✅ 빅데이터 학습 → 과거 거래 실패 사례를 기반으로 리스크 패턴 예측

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🔍 시스템 동작 방식

1️⃣ 거래처 정보 입력 (사업자번호, 기업명 등)

2️⃣ 데이터 수집 (공공 데이터, 뉴스, 기업 평가 리포트, ERP 정보)

3️⃣ AI 분석 (재무 상태, 거래 이력, 연체 여부, 부정 뉴스 등)

4️⃣ 신용 점수 & 위험도 평가

5️⃣ ERP와 연동하여 발주 또는 계약 시 자동 리스크 경고

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📊 활용 사례

🔹 건설업체 A사: 하청업체 선정 전에 신용 분석 시스템을 활용해 부실 업체와의 계약을 차단

🔹 제조업체 B사: 원자재 공급업체의 납품 안정성을 평가하여 공급망 리스크 관리

🔹 IT 서비스업체 C사: 소규모 스타트업과 계약 전 AI 분석을 통해 대금 미지급 가능성 예측

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🚀 기대 효과

✔ 거래 리스크 최소화 → 부실 업체와의 거래 방지

✔ 의사결정 속도 향상 → ERP 연동으로 실시간 평가 가능

✔ 신뢰도 높은 공급망 구축 → 안정적인 비즈니스 운영

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AI 기반 거래처 신용 분석 시스템은 기업이 안전한 거래처를 선택하고 부실 업체와의 리스크를 사전에 차단할 수 있는 혁신적인 솔루션이다. 특히, ERP와 연동하여 발주 및 계약 프로세스에서 자동으로 신용 분석을 수행하면 더욱 효과적일 것이다. 🚀